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新物种“闪电贷”引发的DeFi危机,bZx该何去何从?

作者: 无名 2020-02-20 10:29:14 68 0

如果说上周在币圈里被BM赚足了眼球,那么这周在加密圈子中最引人注目的莫过于bZx攻击事件了。

大体事件就是在2020年2月16日,bZx被爆出自身遭到“攻击”,据悉,这位“攻击者”技术十分高超,一人可以游刃有余地操纵多个DeFi项目上的代币价格,从而实现15秒内套利36万美元ETH。

自然,这件事引起了DeFi圈的广泛轰动。据描述,在这次套利中,“攻击者”利用了DeFi上最新的闪电贷功能。

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至于为什么能够在短短15秒之内就完成这个骚操作,使得“闪电贷”这个新物种入侵得如此之快,笔者特地找来了一个具体的例子。

具体操作过程是这样的:就是某个操纵人通过“闪电贷”,从去中心化数字货币衍生品交易平台dYdX借出了1万枚ETH之后,使用其中的5500ETH在Compound借出112WBTC,另外再使用1300ETH到bZx上开了5倍ETH空单(即,使用其中5637ETH兑换WBTC),由于Uniswap池子中可兑换的WBTC有限,为了继续完成这笔兑换操作,WBTC价格只能被拉高,与此同时,操纵人再把从Compound借到的112WBTC卖出,获得约6800ETH,然后归还了最初借到的1万枚ETH(6800+3200,注:3200=4500-1300)。在这个过程中,获利等价36万美元的ETH。

怎么样,牛不牛逼?

笔者以为,那次黑客攻击15秒就获利36美元ETH已经让人叹为观止了,没有想到,在2月18日,也就是昨日,bZx官方再次发推宣布再次暂停,疑似再次被“攻击”,“攻击”者或获利2388个ETH。

笔者只能说:卧槽兄弟,实在牛逼!

毫无疑问,新物种“闪电贷”将DeFi一次又一次地推上风口浪尖处,并且它自身也在加密圈子中崭露头角,开始让人注意到它的存在。

如果客观一点的看客可能会发现,这次套利行为之所以能成功,正是因为黑客利用了这种DeFi世界的新模式,不需要任何抵押物,只要借贷和还款在一个区块时间完成即可。

这也是为什么“闪电贷”能够在一时之间就“鱼跃龙门”,跻身热门话题之中的原因了。

那么,新物种“闪电贷”究竟是什么?

从广义上来看,“闪电贷”,即是P2P借贷的中文翻译。简单地说,就是有资金并且有理财投资想法的个人,通过中介机构牵线搭桥,使用信用贷款的方式将资金贷给其他有借款需求的人。

而在加密圈中,也就是侠义的“闪电贷”,则是DeFi生态的一个新名词,专门为开发人员设计,可以在无需提供任何抵押的情况下立即进行贷款。所有这些都要在一个交易(一个以太坊区块)中完成。

众所周知,DeFi具备很多优势,但人无完人,物亦如此。DeFi存在结构性缺陷同样不容忽视,它需要超额质押,这就意味着DeFi的资金利用率十分低下。而“闪电贷”允许借款人无需抵押资产即可实现借贷,从而极大提高资金利用率。

由于一笔链上交易可以包含多种操作,使得开发者可以在借款和还款间加入其它链上操作,使得这样的借贷多了很多想象空间,也变得更有意义。

闪电贷有许多有趣的用例,包括:

1)去中心化交易所之间的套利;

2)多个借贷平台如Compound,dYdX或Nuo上清算贷款;

3)再融资,例如从Aave提取DAI,关闭MakerDAOCDP,获取抵押品,在Compound上存款,开仓,取回DAI,退还DAI加手续费。

这使得交易更加轻松便捷,因为更多参与者可以在套利和清算间发挥作用,而这个过程不需要任何资金就可以开始。

bZx被操纵,“闪电贷”一炮而红,DeFi到底该不该设置管理员密钥?就目前而言,主要分成两派,一派赞同,一派反对。

如果设置,那么项目中所倡导的“去中心化”究竟是否属实?与Coinbase、币安或Bitmex等中心交易所又有什么区别?项目方跑路怎么办?如何安抚“人心”?

如果不设置,那么于项目方而言必将损失惨重,况且,如若没有任何弥补措施,未来如若再次发生这种事,该如何自保?这不可预估的风险是时刻存在的,谁也无法保证未来将一帆风顺,毕竟DeFi合约,时刻有人虎视眈眈。

可以说,这两次“闪电贷”攻击所引发的DeFi危机,不仅让bZx损失惨重,更是陷入了两难境地。

究竟该何去何从,如何选择才能交出一份双方都满意的答卷?我们静待bZx的下一步动作。

本文为世链财经原创,作者:酸菜鱼,未经授权,禁止擅自转载

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